口座の残高と設定を別の口座に移行する（銀行・その他口座）

本ページの対象となるケース

下記のケースなど、「銀行口座」「決済サービス・電子マネー」「現金・その他の口座」で口座の残高と設定を移行する必要がある場合、本ページの手順で設定の操作を行います。

※ クレジットカード口座については「口座の残高と設定を別の口座に移行する（クレジットカード口座）」をご覧ください。

操作の流れについて

銀行口座、決済サービス・電子マネー、現金・その他の口座の残高および設定の移行手順は下記となります。

※便宜上、このページでは、移行元の口座を「口座A」、移行先の口座を「口座B」として、残高および設定の移行手順をご紹介します。

1. 「口座B」を登録・同期設定する。
   
2. 「口座A」の未登録明細を全て登録する。
   
3. 「口座A」の残高を「口座B」へ移動する。登録残高が0円になった「口座A」を非表示にする。
   

※ 本ページの操作手順は、銀行口座の登録画面で説明しています。

1. 移行先の口座の設定を行う

まずは、移行先の口座の設定を行います。

【必須】口座の登録

［口座］→［口座を登録］より、口座Bを登録します。
※ すでに登録済みの場合は、ホーム画面で口座Bをクリックし、同期設定画面を開きます。

【任意】口座の同期設定

必要に応じて、口座Bの同期設定を行います。
この時、口座Aで取得済みの明細は取り込まないようにします。
※ すでに取り込んでいる場合は、重複している明細のどちらかを無視します。

• • 口座の種類を選びましょう：
    ご利用の口座の種類を選択します。
    
  • 明細を取り込む方法を選びましょう：
    「オンラインサービスと同期する」を選択します。
    
  • ログイン情報を入力しましょう：
    同期に必要なログイン情報を入力します。口座によって、［○○の認証ページへ］ボタンから金融機関サイトに遷移し入力します。
    
  • 明細を取得する機関を選びましょう：
    口座Aで取得した明細の最後の日付の次の日を指定します。
    

2. 移行元の口座の処理を終える

1. 口座Aの未登録明細がある場合は、それをすべて処理します。
   未登録明細がある場合、ホーム画面の口座に数字アイコンが表示されますので、クリックして口座Aのすべての明細を処理（取引登録）します。
   
   
2. 口座Aの残高が実際の残高と一致していない場合は、帳簿付けの内容に重複や漏れがある可能性が高いため、取引や口座振替と登録・削除して残高を合わせます。
   • 銀行口座の場合は、タイムライン機能を利用して、帳簿上の残高(登録残高)を通帳の残高(同期残高)に合わせます。
     
   • 購入履歴の連携サービス（ASKULや楽天市場など）の場合は、クレジットカード明細からの振替が済んでいない残高になるように調整します。
     
   • 売上データの連携サービス（レジアプリや決済サービスなど）の場合は、入金がされていない売り上げ残高を連携サービスのサイトで確認して、その残高になるように調整します。

3. 残高と設定を移行する

【推奨】設定の移行を行う

移行先口座でも、これまで移行元口座で使用していた「自動登録ルール」などの設定を適用させたい場合は、下記の手順で設定の移行も行ってください。
※ 移行元口座の設定は、移行先口座に自動では引き継がれません。
※ 同期設定を行っていない口座の場合など、移行する設定が特になければ本項目の操作は不要です。

1. ［設定］→［自動登録ルールの設定］を開きます。
2. 検索条件で「取引口座」を「口座A」として検索します。
   
3. 表示された自動登録ルールの取引口座を、すべて口座Bに変更します。
   
   

【必須】残高の移行を行う

移行先口座で正しい残高を引き続き継続するため、本項目の手順を必ず行ってください。

1. ［取引］→［口座振替］を開きます。
2. 下表のように口座振替を登録し、口座Aの残高を0円にします。
   
   

   口座Aの残高	振替日	振替元口座	振替先口座	振替金額
   プラスn円の場合	口座Bへ移行する日付 (同期設定で指定した日付)	口座A	口座B	n円※1
   マイナスn円の場合		口座B	口座A

   ※1 口座Aの残高がマイナスn円の場合も、振替金額はプラスの金額で入力します。

【推奨】口座を非表示にする

今後、利用しなくなった移行元口座で誤って取引登録などを行わないよう、移行元口座は非表示にすることをおすすめします。

1. ［口座］→［口座の一覧］を開き、口座Aの詳細を開きます。
2. ［口座を非表示にする］ボタンをクリックし、口座Aを非表示にします。（非表示になった口座の挙動については「口座を非表示にする機能について」をご覧ください。）
   

以上で口座の移行は完了です。
その後は、口座Bに取り込まれた明細から取引などを登録していきます。

口座の並び順を変更したい場合は「口座の並び順を変更する」をご覧ください。