借入金管理アプリ 使い方ガイド

本アプリでできること

借入金の残高や返済予定を管理し、月々の返済取引登録を効率化することができます。借入金の契約条件を登録すると、自動で完済までの元金額、利息額を計算し、支払予定をfreee会計の資金繰りレポートや支払管理レポートに反映します。

アプリストアからアプリを検索・連携する

アプリの検索方法・連携手順は「 freeeアプリストアの使い方 」をご覧ください。

借入金契約情報の登録

借入金の契約情報を登録します。お手元に、次の書類等をご準備いただくと情報登録をスムーズに進めることができます。

• 金融機関から交付される帳票類（返済予定表、利息計算書等）
• 契約書類の写し（金銭消費貸借契約証書、銀行取引約定書等）

1. 画面上部の［契約登録］メニューをクリックします。

2. まずは「契約詳細」タブの各種項目を入力します。

「契約詳細」タブ

3. 入力した「契約詳細」の情報をもとに、画面下部に「返済予定表プレビュー」が表示されます。お手元の返済予定表と照合し、相違ないかどうかご確認ください。

• お手元の返済予定表と相違がない場合：
  「契約詳細」が正しく入力されていると思われます。［返済予定表に進む］ボタンをクリックし、手順4に進みます。
• お手元の返済予定表と相違がある場合：
  「契約詳細」に入力された情報の一部が正しくないと思われます。手順2に戻り、入力内容に謝りがないかご確認ください。

4. 「返済予定表」の確認（および 必要に応じて修正）を行います。次の「【チェックポイント】」を参考に、入力内容が正しいかどうかを照合します。

※ 「返済予定表」をCSVファイルから登録することも可能です。詳細については、本ページの「 返済予定表をCSVファイルから登録する 」をご覧ください。

【チェックポイント】

1. 返済回数毎の返済年月日が正しいか（休日補正が正しく反映されているか）。

2. 毎回の返済額合計は正しいか。また、返済元金と利息の内訳に間違いはないか。

「返済予定表」タブ

なお、各回数ごとに表示された［編集］ボタンをクリックすると、「返済額合計」の内訳である「元金分」と「利息分」の金額を変更することができます。金額を反映するには［保存］ボタンをクリックします。

5. 「返済予定表」の内容に問題がなければ、［登録］ボタンをクリックします。

返済予定表をCSVファイルから登録する

返済予定表はCSVファイルの内容から一括登録することもできます。お手元の返済予定表の内容をそのまま転記したい場合などに便利にご利用いただけます。

登録手順は次のとおりです。

1. 画面上部の［契約登録］メニューをクリックし、「契約詳細」タブに切り替えます。
［返済予定表のCSVアップロード］ボタン右側にある［？］アイコンにマウスカーソルを合わせ、［借入金アプリ返済予定表csvサンプル.csv］のリンクをクリックし、任意の場所にCSVファイルを保存します。

2. 手順1でダウンロードしたCSVファイルをもとに、お手元の返済予定表の内容を入力したCSVファイルを作成します。

3. 「契約登録」画面の「契約詳細」タブから［返済予定表のCSVアップロード］ボタンをクリックします。

4. 「返済日」「元金返済額」「利息分返済額」に対応する列をそれぞれプルダウンから紐付けし、［CSVを読み込む］をクリックして読み込みを開始します。

5. 画面下部の［返済予定表に進む］ボタンをクリックします。

6. CSVファイルから登録された「返済予定表」の内容に問題がなければ、画面下部の［登録］ボタンをクリックします。
※ 登録内容を個別に変更したい場合は、該当箇所の［編集］ボタンをクリックします。

返済予定をfreee会計に登録する

返済予定取引を先日付の未決済取引としてfreee会計に登録することができます。

返済予定の取引登録

1. 画面上部の［契約一覧］メニューを開き、一覧から返済予定取引を登録したい契約をクリックします。

2. ［返済予定表］タブに切り替え［取引登録］ボタンをクリックします。

※ デフォルトではすべての返済分の取引が登録されますが、［freee会計へ登録する］チェックボックスを個別にオン / オフにすることで、特定の返済分のみの取引を登録することができます。

作成される取引例

freee会計に登録される取引内容は次のとおりです。

【A-1】

• 発生日：4月30日
• 決済期日：4月30日
• 経過勘定科目：未払金
• 勘定科目：長期借入金
• 金額：5,000,000（円）

【A-2】

• 発生日：4月30日
• 決済期日：4月30日
• 経過勘定科目：未払金
• 勘定科目：支払利息
• 金額：24,657（円）

【B-1】

• 発生日：6月1日
• 決済期日：6月1日
• 経過勘定科目：未払金
• 勘定科目：長期借入金
• 金額：5,000,000（円）

【B-2】

• 発生日：6月1日
• 決済期日：6月1日
• 経過勘定科目：未払金
• 勘定科目：支払利息
• 金額：13,150（円）

freee会計で返済取引を登録する

金融機関へ融資の返済を行った場合は、freee会計で返済取引を登録します。

返済取引の登録は、「 手動で登録する方法 」または「 自動で経理から登録する方法 」を利用することができます。

手動で取引を登録する場合

1.  ［取引］メニュー → ［取引の一覧・登録］を開きます。

2. 取引の一覧から、返済を登録したい未決済取引をクリックして詳細を表示します。

3. 「決済」欄に表示された［＋決済を登録］ボタンをクリックし、 出金元口座を選択の上、［登録］ボタンをクリックします。

4. 決済ステータスが「決済済み」になったことを確認し［保存］ボタンをクリックします。

5. 上記の操作（手順2 〜 手順4）を元金分、支払利息分それぞれについて行います。

自動で経理をご利用の場合

1. 返済金が銀行口座から引き落とされたら［取引］メニュー →［自動で経理］を開きます。

2. 返済を登録したい明細の［詳細］ボタンをクリックします。

3. 「未決済取引の消込」タブに切り替え、「未決済取引を探す」項目から消し込む対象にチェックを付けます（チェックを付けた対象は「選択した未決済取引」項目に移動します）。

その後、内容に問題がなければ［登録（Ctrl + Enter）］ボタンをクリックします。

4. 支払利息についても同様に、手順2 〜 手順3を繰り返します。

借入契約情報を編集する

契約登録内容を修正したい場合や、繰上返済や利率等の返済条件変更を行った場合は、契約情報を編集することができます。

該当の契約を削除する

画面上部の［契約一覧］メニュー  → 繰上返済を行った借入金にチェックし［一括操作］ → ［削除］をクリックします。

削除操作を行った当日以降の未決済取引がfreee会計から削除されます。
※ 既に決済登録を行った取引は削除されません。

条件変更後の内容で契約を再登録する

画面上部の［契約登録］メニューから、変更後の条件で登録します。

HOME画面

HOME画面では、金融機関別の借入推移をグラフで確認したり、前月の返済実績、今月の返済予定を確認することができます。

借入推移グラフ

借入残高の推移と借入額／返済額の推移をグラフで確認することができます。

月別・年別、金融機関別の切り替え表示、表示開始期間を指定することが可能です。

前月の引き落とし状況・今月の引き落とし状況

前月と今月の引き落とし（予定）明細と、返済ステータスを表示します。

返済ステータスは返済予定日とfreee会計の取引登録状況に応じて、未決済／完了／期日超過の3パターンで表示します。

契約一覧画面

契約一覧画面では、借入契約を一覧表示して確認することができます

契約一覧

借入契約のタイトル／金融機関名／借入日／当初借入額／残高／料率／次回返済日／次回返済額を一覧表示して確認することができます。

［エクスポート］ボタンをクリックすると、CSVファイルとしてダウンロードすることが可能です。

契約詳細

詳細を確認したい借入契約をクリックすることで、契約詳細画面に遷移して契約内容を確認することができます。

• 契約詳細：借入契約条件の内容を確認することができます。
• 返済予定表：各回の返済元金／返済利息／返済後の借入金残高／決済情報を表示します。
  

借入推移画面

借入金残高、収支の推移を金融機関別に確認することができます。

借入推移を確認する

収入額、支出額、収支額の推移を、金融機関／表示期間／月別・年別表示を指定して表示することができます。

詳細をクリックすると、収入／収支それぞれの契約毎の推移を確認することができます。

CSVファイルとしてエクスポートする

借入推移の情報を絞り込み条件どおりにCSVファイルとしてエクスポートすることができます。

よくある質問

借入金管理アプリに関するよくある質問をまとめました。

返済計算方式の種別は何がありますか？

元金均等返済／元利均等返済／期日一括返済方式に対応しております。
不規則返済／内入方式等には対応しておりません。

借入の種別は何がありますか？

証書貸付／手形貸付に対応しております。
当座貸越／シンジケートローン／金利スワップ等には対応しておりません。

返済日が休日の場合の振替は可能ですか？

返済日が土日または、祝日等の場合、前営業日、翌営業日の指定ができます。
返済サイクルは毎月、隔月、一括等の返済に対応しています。

利息計算はどのようなパターンに対応していますか？

次のパターンに対応しています。

• 付利単位：
  • 1円以下
  • 10円以下
  • 100円以下
  • 1000円以下
• 端数処理：
  • 切り捨て
  • 切り上げ
  • 四入五捨
• 利息受入：
  • 利息前払い
  • 利息後払い
• 休日補正：
  • 補正有り
  • 補正なし
• 初回利息計算：
  • 両端入れ
  • 片端入れ
• 利息計算日数：
  • 360日
  • 365日

利息計算方法が分からないため、返済予定表の計算が合わないのですが

利息計算方法については、お取引金融機関から交付される帳票類（「返済予定表」や「利息計算書」）、もしくは契約書類の写し（金銭消費貸借契約証書、銀行取引約定書等）をご確認ください。

それらをご確認いただいても分からない場合は、お取引先金融機関へお問い合わせください。

条件どおり入力しても、数円単位で返済予定表の金額が合わない場合は、アプリの契約登録画面の［返済予定表］タブから、各返済明細ごとに金額の微調整を行うことが可能です。

繰上返済に対応していますか？

繰上返済を行った場合は次の操作を行ってください。

• 繰上返済によって借入を完済された場合
  • 契約編集画面より該当契約の削除を行ってください。
• 一部繰上返済によって返済条件変更を行った場合
  • 契約編集画面より、該当契約の削除を行ってください。
  • 契約登録画面より、変更後の条件で再度登録してください。
    

アプリから登録する取引にタグを付けることはできますか？

契約登録時に、freee会計で設定した取引先／部門／品目／メモタグ／セグメント情報を付けることができます。