クレジットカードの利用内容を記帳する（一括払い）

全体の流れ

ここでは、以下の例に沿って、クレジットカード利用時の処理の登録方法をご紹介していきます。

下記説明を解説付きの動画でご確認いただけます。


クレジットカードを利用した場合は、以下の手順で処理を行います。

1. クレジットカードと銀行の「口座」を登録する
   クレジットカードの利用履歴を管理するための「クレジットカード口座」、入出金を管理するための「銀行口座」の2つを登録します。
   
2. カードの利用内容を登録する
   「クレジットカード口座」の支出取引として、次のとおり3月中のクレジットカード利用内容を登録します。
   • 3月1日：「新聞図書費」として70,000円を支出
   • 3月10日「消耗品費」として8,000円を支出
   • 3月20日：「旅費交通費」として900円を支出
   
3. 銀行口座の引き落とし内容を登録する
   クレジットカード利用料金の引き落としを「口座振替」として登録します。上記例の場合、4月27日付けで78,900円を、みずほ銀行の口座からクレジットカード口座へ振り替えます。

1. クレジットカードと銀行口座をfreee会計に登録する

まずは、クレジットカードと、引き落とし先の銀行口座を、freee会計の「口座」として登録します。口座登録の詳細については、「 銀行やクレジットカードを登録する（口座を登録） 」のヘルプページをご参照ください。

1. ［口座］メニュー →［口座の一覧・登録］ボタンをクリックします。
2. ［クレジットカード］タブの［クレジットカードを登録する］ボタンから、利用しているクレジットカードを検索し、選択します。自動で明細を取り込みたい場合にはログイン情報を入力します。
3. 手順1〜2と同様の手順にて、クレジットカードの利用分が引き落とされる銀行口座を登録します。

2. クレジットカードで支払った内容を登録する

カードの利用後、そのご利用内容を支出取引として登録します。

※ プライベートな支出があった場合は、「 参考：クレジットカードからプライベートの支出を行った場合 」のヘルプページをご覧ください。
※ カード利用分の返金があった場合は、「 返金・返品を記帳する 」のヘルプページをご覧ください。

自動で経理を利用する場合

1. ［取引］メニュー →［自動で経理］画面を開きます。
2.  カード利用の明細は、請求の確定後に1回の利用分ごとに自動でfreeeに取り込まれますので、それぞれの勘定科目や品目などを設定し支出取引として登録します。

手動で取引を登録する場合

［取引］メニュー →［取引の一覧・登録］画面より、1回の利用分ごとに支出取引を登録します。

各取引は以下のように登録します。

項目名	入力内容
収支	［支出］を選択します。
決済	［完了］を選択します。
口座	支払ったクレジットカード口座を選択します。 ※ スクリーンショットの例では、「楽天カード」を選択しています。
発生日	クレジットカードの利用日を入力します。 ※ スクリーンショットの例では、「2020-03-01」と入力しています。
取引先	クレジットカードの利用先などを任意で入力します。
勘定科目	クレジットカードの支払内容に応じた勘定科目を選択します。 ※ スクリーンショットの例では、「新聞図書費」を選択しています。
金額	クレジットカードの利用金額を入力します。 ※ スクリーンショットの例では、「70000」円と入力しています。
品目・部門・メモタグ・セグメント	クレジットカードの利用内容等に応じて、任意に品目・部門・メモタグ・セグメント等を入力します。 ※ スクリーンショットの例では、品目として「書籍・雑誌」と入力しています。 ※ セグメントタグは、一部の法人プラン（プロフェッショナルプラン、エンタープライズプラン）にて利用可能です。
備考	各種タグ以外にメモしたい内容等を入力します。

 

口座の残高を確認する

取引の登録が完了すると、登録した取引の合計分、クレジットカードの残高がマイナスになっています（例の場合は、楽天カードが「-78,900円」と表示された状態になります）。

クレジットカードは支出のための口座なので、常に金額はマイナスか0円となります。このマイナスの金額が、「支出したがまだお金は支払っていない金額」の残高を示しています。

3. 銀行口座の引き落とし内容を登録する

カード利用分が銀行口座から引き落とされたら、銀行口座からカード口座への口座振替を登録します。このように登録することで、「銀行口座に入っていた資金をカードの利用に充てた」ものとして登録されます。

※ プライベートの銀行口座から引き落とされた場合は、本ページの「 個人的なお金で請求内容を支払った場合 」をご覧ください。
※ 現金で支払った場合は、本ページの「 参考：クレジットカードの請求内容を事業用の現金で支払った場合 」をご覧ください。

自動で経理を利用する場合

1. ［取引］メニュー →［自動で経理］画面を開きます。
2. 1ヶ月分のカードの利用金額が銀行の出金明細としてfreeeに取り込まれていますので、対象の明細の［口座振替・カード引き落とし］タブを選択し、振替先口座をクレジットカードの口座にして、口座振替を登録します（例の場合は、みずほ銀行 → 楽天カードの口座振替）。
   

この際「取引登録後に自動登録ルールを編集」にチェックを入れてから登録すると、以後同パターンの明細においてこの作業は自動的に行われるようになります。詳しくは「 明細の自動登録ルールを設定する 」のヘルプページをご覧ください。

手動で登録する場合

1. ［取引］メニュー →［口座振替］ボタンをクリックします。
2. 画面上部の入力欄に、引き落とし先銀行口座から利用したクレジットカード口座へ対する口座振替を登録します。
   口座振替は以下のように登録します。

   項目名	入力内容
   振替日	クレジットカードの利用料金が引き落とされた日を入力します。 ※ スクリーンショットの例では、「2020-04-27」と入力しています。
   振替元口座	クレジットカード利用料金の引き落としがあった銀行口座を選択します。 ※ スクリーンショットの例では、「みずほ（法人）（API）」を選択しています。
   振替先口座	クレジットカード口座を選択します。 ※ スクリーンショットの例では、「楽天カード」を選択しています。
   備考	メモしたい内容があれば入力します。
   金額	今回引き落とされたクレジットカード利用料金を入力します。 ※ スクリーンショットの例では、「78900」円と入力しています。
   手数料	クレジットカード利用料金の引き落とし時に、さらに手数料がかかっていた場合はその金額を入力します。

個人的なお金で請求内容を支払った場合

プライベートで使っている銀行口座や、役員のポケットマネーで請求内容を支払った場合は、以下のように登録します。

【支払いに利用した口座がfreeeに登録済みだった場合
通常通り、銀行口座 → クレジットカード口座の「口座振替」を登録します。
※ ただし、プライベートの銀行口座は、基本的にfreeeへの登録が不要です。詳しくは「 参考：freeeにプライベート用の口座を登録する必要はありません 」のヘルプページをご覧ください。
【freeeに登録していない個人的な口座から支払いを行った場合】
以下のような取引を登録します。

項目名	入力内容
収支	［収入］を選択します。
決済	［完了］を選択します。
口座	クレジットカード口座を選択します。 ※ スクリーンショットの例では、「楽天カード」を選択しています。
発生日	クレジットカードの引き落とし日を入力します。 ※ スクリーンショットの例では、「2020-04-27」と入力しています。
取引先	クレジットカードの利用先などを任意で入力します。
勘定科目	一般的には次の勘定科目を選択します。 個人事業主の場合：「事業主借」勘定 法人の場合：「役員借入金」勘定
金額	引き落とされたクレジットカードの利用料金を入力します。 ※ スクリーンショットの例では、「78900」円と入力しています。
品目・部門・メモタグ・セグメント	クレジットカードの引き落とし内容等に応じて、任意に品目・部門・メモタグ・セグメント等を入力します。 ※ セグメントタグは、一部の法人プラン（プロフェッショナルプラン、エンタープライズプラン）にて利用可能です。
備考	各種タグ以外にメモしたい内容等を入力します。

口座の残高を確認する

口座振替の登録が完了すると、登録した金額分、銀行からクレジットカードへ資金が移動しています。

カードの残高が0円になっている場合、カード利用の未払金額がなくなったことを示しています（スクリーンショットの例の場合、みずほ銀行から楽天カードへ78,900円が移動し、楽天カードの残高が0円になります）。

 

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参考：クレジットカードからプライベートの支出を行った場合

個人事業主の方がプライベート兼用で利用しているクレジットカードをfreeeで口座登録した場合、プライベート分の支出は勘定科目「事業主貸」で登録します。

「自動で経理」をご利用の場合は、［プライベートな出金として処理］から登録することも可能です。

※ 「自動で経理」で［明細を無視］を選択したり、取引として登録しないでおくと、freee上の残高が実残高と合わなくなってしまいますのでご注意ください。

※ 残高の管理が煩雑になりますので、freeeでは事業用とプライベート用とでクレジットカードを分けることをおすすめしています。

※ freeeは年会費無料で個人事業主・創業時でも作れる「freeeカード」もご提供しておりますので、事業用カードをお持ちでない方は是非ご利用ください。freeeカードの詳細については、「 カード会社と共同開発した事業特化のクレジットカード「freeeカード」 」のヘルプページをご覧ください。

 

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参考：クレジットカードの請求内容を事業用の現金で支払った場合

クレジットカードの請求内容を事業用の現金で支払った場合、引き落としの処理の代わりに、現金 → クレジットカードの「口座振替」を登録します。

プライベートの現金で支払った場合は、本ページの「 個人的なお金で請求内容を支払った場合 」をご覧ください。

 

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参考：クレジットカード利用時に返金が発生した場合

クレジットカードの返金明細が取り込まれる場合とそうでない場合とで記帳方法が異なります。

詳しくは「 参考：クレジットカードを通じて受け取る返金分について 」のヘルプページをご覧ください。

 

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参考：カード会社と共同開発した事業特化のクレジットカード「freeeカード」

カード会社と共同開発した年会費無料（ゴールドなどは除く）、限度額50万円以上のクレジットカードです。決算書無しでWeb申し込みができ、創業期でも使える事業用カードとなります。

既存カードの便利な機能・豊富な特典に加え、freee利用クーポン、税理士紹介など、事業者に嬉しいオリジナル特典もあります。

詳しくは「 カード会社と共同開発した事業特化のクレジットカード「freeeカード」 」のヘルプページをご覧ください。